Ваш вклад в банке могут заблокировать: Эксперт рассказал о рисках
Один из самых популярных способов накопления средств - вклад в банке - может быть заблокирован. Причём блокировка может произойти порой вовсе не из-за того, что вы где-то проштрафились. Блокировать вклад могут из-за операций, которые банк сочтёт подозрительными. О нюансах рассказал юрист Игорь Ивлев.
В некоторых случаях банки могут заблокировать вклады граждан и юридических лиц. Поводом тому могут стать различные причины. В частности, указал представитель юридической компании "Институт УДО" Игорь Ивлев, банки могут заморозить вклады граждан и организаций, которые связаны с недружественными государствами, а также в случае сомнительного происхождения денег.
Также поводом для блокировки средств может стать неуплата налогов или подозрение в мошенничестве. Эксперт подчёркивает, что нередко операции по счетам приостанавливают у добропорядочных клиентов.
Финансово-кредитная организация может счесть подозрительным, если физлицу поступили деньги на счёт от юрлица, а он сразу же их обналичил.
Ивлев пояснил, что чем чаще проходят такие операции, тем подозрительнее выглядит поведение клиента в глазах банка.
Также блокировке могут подвергнуться счета, на которых зафиксированы многократные поступления денег на счёт от юридических лиц из одного или сразу нескольких регионов страны.
С такой причиной блокировки чаще всего сталкиваются фрилансеры. В бан счёт может улететь, если произошло поступление суммы от 600 тысяч рублей за одну операцию, но фактически банки могут блокировать карты даже при поступлении 200 тысяч рублей одним переводом.
Также подозрительным банк расценит то, если вы перевели средства с одного вашего счёта на другой ваш же счёт и сняли деньги.
"Транзитные переводы денег с вашего счёта на счета другим частным клиентам, компаниям и ИП. Под "транзитными" понимают быстрый перевод недавно поступивших сумм. Использование карты третьим лицом без разрешения, которое считают хищением. Переводы денег по непонятным основаниям. Арест счёта", - кратко перечислил юрист.
Он также добавил, что банком могут быть заблокированы средства компаний в случае, если неверно оформлена документация, а также юрлицо платит чересчур мало налогов или не сообщает об изменении личных и контактных данных.